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投資澳幣的黃金時間?關注澳洲聯儲和美元走勢創造年10%報酬!

互联网 2021-04-18 20:13:14
為什麼要觀察澳幣

澳洲是全世界主要原物料出口國之一,根據環球銀行金融電信協會(SWIFT)的最新貨幣支付價值排名,澳幣名列全球第七大貨幣,澳洲同樣也是亞太地區民眾旅遊、就業、留學的首選,因此澳幣的價格波動不僅影響進出口貿易商,也深深地影響我們的生活。

然而,澳幣的幣值並不穩定,舉例來說澳幣在 2008 年最低點到 2011 年最高點相對於台幣上漲了 72%(年化報酬約 25%)。假設你 2008 年前往澳洲念博士班,一學期學費 20,000 澳幣,在當時相當於 36 萬台幣,在第四年( 2011 年)付學費時卻需要支付將近 62 萬台幣的費用!

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將時間拉近一點來看,澳幣從去年一月初到現在對台幣已貶值 10%,如果你去年開始在澳洲工作,澳幣貶值讓你薪水蒸發10%!

澳幣幣值波動的特性也成為投資者喜愛的投資標的(如文末澳幣相關ETF),那麼到底我們要如何觀察澳幣走勢呢?

如先前文章【投資指標GPS】投資機會出現?M平方掌握影響「澳幣」的關鍵,澳幣走勢的兩個關注重點:原物料價格與貨幣政策。

原物料中以鐵礦砂最為重要,澳洲為全世界鐵礦砂最大出口國,全球景氣榮衰影響鐵礦砂價格,進而影響澳幣走勢;然而,自 2018 年後半年以來至 2019 年 7 月,鐵礦砂價格大漲,澳幣卻反常出現下行走勢,我們發現,出在更重要的:澳洲聯儲的貨幣政策。

澳洲聯儲的利率決策與澳洲的經濟基本面、全球景氣循環、各國經濟表現等有關,貨幣政策中以利率政策最為重要,澳洲聯邦儲備銀行每月(除一月)會決定澳洲的基準利率,從下圖我們可以看出,當澳洲展開升息循環時,澳幣上漲機率高,反之亦然。

澳幣走勢與澳洲聯儲利率政策澳幣走勢與澳洲聯儲利率政策

既然澳洲聯儲的政策如此影響澳幣,本篇分析我們就來好好聊聊這個組織!切記! 現在想投資澳幣,就要關注澳洲聯儲!

澳洲聯儲重點關注指標 - 通膨、就業、匯率

1. 澳洲聯儲在首頁中提到澳洲聯儲的目標有三點: (1) the stability of the currency of Australia; (2) the maintenance of full employment in Australia; and (3) the economic prosperity and welfare of the people of Australia.

由此可知,貨幣幣值的穩定與就業狀況是央行關注的重點。

2. 澳洲聯儲另一項關注的重點是通貨膨脹,1993年開始澳洲聯儲有明確訂出目標通貨膨脹區間:2%-3%。 The Governor and the Treasurer have agreed that the appropriate target for monetary policy in Australia is to achieve an inflation rate of 2–3 per cent, on average, over time.

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