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【2021報稅方式】第一次繳稅超簡單!教你5分鐘如何快速報稅完整流程步驟

互联网 2021-04-20 11:49:49

最後更新日期 4月19,2021 by pinuoke

當我們出社會賺錢,就一定會有繳稅的問題雖然不甘願,每當到報稅季節,大家還是乖乖繳稅了但是報稅方式好多種好複雜,該怎麼做才能快速完成報稅呢?今年新增報稅方式「手機報稅」、「行動電話認證」首度上路!

報稅必讀!2021年網路報稅教學流程全攻略本篇將與你講解綜合所得稅的基本概念及報稅SOP方式到底報稅退稅時間是什麼時候?報稅、繳稅方式有幾種?要準備什麼東西?沒有讀卡機如何線上報稅?今年我需要報稅嗎?報稅時該注意的細節有哪些 繳稅繳不出來怎麼辦?繳稅貸款好嗎?報稅問題通通為你詳解!!首報族看完之後秒懂繳稅知識!讓你就算第一次報稅也能輕易上手呦

最後更新時間:2021/4/19

【2021報稅方式】第一次繳稅超簡單!教你5分鐘如何快速報稅完整流程步驟【2021報稅方式】第一次繳稅超簡單!教你5分鐘如何快速報稅完整流程步驟 文章快速導覽1. 綜合所得稅是什麼?為什麼要繳稅? 2. 2021報稅時間到什麼時候? 2.1. 繳稅有困難怎麼申請延期或分期繳納? 3. 2021報稅退稅時間|我可以退稅嗎? 3.1. 2021綜所稅退稅時間與方式一覽表 3.2. 退稅資格的4大類情況 4. 今年我需要報稅嗎?怎麼計算要繳多少稅? 5. 快速看懂2021年的6種報稅方式 6. 防疫時期,2021報稅免出門6大招 6.1. 有讀卡機快速報稅法! 6.2. 沒讀卡機該怎麼報稅? 7. 📲一次看懂手機報稅、行動電話認證流程 7.1. 手機報稅使用指南看這裡 7.2. 手機報稅5步驟 7.3. 行動電話認證步驟 8. 💝5分鐘完成網路報稅步驟流程(健保卡、自然人憑證) 9. 報稅7種繳費管道一次看懂 9.1. 行動支付繳稅步驟教學 9.2. 你一定要知道信用卡繳稅的好處 10. 報稅時你該注意的事項 11. 報稅期間如何貸款取得資金?繳稅貸款好嗎? 11.1. 繳稅貸款是什麼? 11.2. 申請繳稅貸款,減輕納稅壓力 11.3. 繳稅貸款如何選擇? 11.3.1.是否為「高稅率」的報稅族群 11.3.2.尋找適合自己身份優勢的信用貸款 11.3.3.找對銀行找對貸款規劃顧問 12. ✨總結 13. 看完這篇一定要知道的3件事 13.1. 👇你可能有興趣 綜合所得稅是什麼?為什麼要繳稅?

出了社會努力上班賺錢打拼事業外,也需要開始學習如何繳納綜合所得稅但我們辛苦工作賺錢,為什麼還要繳錢給政府呢?稅金的實際作用又是做什麼?讓我們來聊聊什麼是綜合所得稅吧!

綜合所得稅是什麼?為什麼要繳稅?

稅收在各國政府為主要收入來源,除了讓政府可提供公共建設及相關人民福利,也是透過向人民收稅的方式來減少收入不均的現象,比如課徵所得稅採取累進稅率是一個為人民保障公共事務的支出、調整收入分配、保障公平的制度設計。

我國所得稅法將所得主要分為2種:💵綜合所得稅:就是課徵個人全年各種收入的所得綜合所得稅是由法律規定,國民應向政府上繳的收入的一部分也可以說是政府向納稅人,個人或企業強制徵收的貨幣或資源如果你僅有薪資收入,那綜合所得就是你的薪資收入若你還有銀行存款利息及股票利息,則綜合所得=薪資收入+利息所得

💵營利事業所得稅:每年的5月1日至31日,需申報上一年度的營所稅營所稅申報的方式有以下幾種,分別為擴大書面審核申報(書審)、適用年營業額3000萬以下、或帳證較不齊全的公司。

綜合所得總額:納稅義務人本人、配偶,和申報受扶養的親屬,全年所取得以上各類所得的合計,就是綜合所得總額。綜合所得總額計算方式➤扣除免稅額、標準扣除額/列舉扣除額二擇一與特別扣除額再依照稅法規定之累進差額級距試算,課稅級距為5%~40%便可算出當年度應納(退)稅額,於每年5月辦理報稅結算申報

個人之綜合所得總額包含以下10種:1️⃣營利所得2️⃣執行業務所得3️⃣薪資所得4️⃣利息所得5️⃣租賃所得及權利金所得6️⃣自力耕作、漁、牧、林、礦之所得7️⃣財產交易所得8️⃣競技、競賽及機會中獎之獎金或給與9️⃣退職所得1️⃣0️⃣其他所得

國家稅金可分為國稅與地方稅國稅:屬於中央政府可支用稅收,共9種關稅、所得稅、遺產及贈與稅、貨物稅、證券交易稅、期貨交易稅、營業稅、菸酒稅、特種貨物及勞務稅

地方稅:屬於地方政府可支用的稅收,共8種地價稅、田賦、土地增值稅、房屋稅、契稅、使用牌照稅、娛樂稅、印花稅

🔺繳稅是國民的義務,國家政府取得各項稅金後,將進行各項建設改造,例如:近年常見的軌道建設、國防、公園綠地與馬路…等等,這些動輒上千億資金都來自於國民所繳納的稅負,好讓我們擁有更好的生活品質這就是為什麼要繳稅以及稅金的實際作用了,誠實納稅與合法節稅是國民的權利與義務!

 

2021報稅時間到什麼時候?

每年綜合所得稅的報稅時間,固定從5月1日到5月31日 今年因疫情較為趨緩,維持1個月的報稅期限,不延長

2021年綜合所得稅申報時間:5/1~5/31 

2021年報稅時間重點一次看2021年報稅時間重點一次看

▲圖片來源:財政部

受疫情影響繳稅困難者,一樣可申請延期或分期繳稅,申請時間至2021/6/30止繳稅期限可申請延期最長1年,因疫情繳稅困難者,更可申請分期最長3年

繳稅有困難怎麼申請延期或分期繳納?

詳情可至財政部查詢🔍2021繳稅申請延期或分期諮詢窗口

 

2021報稅退稅時間|我可以退稅嗎?

今年因疫情已經趨緩,退稅時間恢復回原本的三批,每年退稅時間固定是7月31日、10月31日、隔年1月20日退稅(除非遇到假日才會提前) 若你有退稅,線上申報在最後步驟填好個人銀行/郵局帳戶,將由國稅局直接匯入戶頭 若是收到支票或退稅通知書的人,拿支票到金融機構臨櫃把錢存入帳戶 另一種則是帶身分證、印章及退稅通知書到通知書上的金融機構提領退稅金額 所有的退稅時間、退稅方式、退稅流程,可參考下表:

2021綜所稅退稅時間與方式一覽表退稅時間 (遇假日提前)適用對象退稅方式第一批:7/30▪線上申報、電話回復、稅額試算線上申報 ▪5/10前二維條碼、人工申報、戶籍地稽徵機關申報▪帳戶轉帳▪持支票至金融機構存入帳戶▪持退稅通知書、身分證、印章到金融機構領取現金第二批:10/29▪5/10後用二維條碼、人工申報 ▪5/10前向非戶籍地稽徵機關用二維條碼、人工申報第三批:隔年1/20逾期申報、原不退稅但核定退稅者

許多人對於退稅有迷思,以為多報扶養、多列舉扣除,或是錢賺得少的人就可以退稅?但其實是領薪時有被預扣、領股利收入,或是有扣抵稅額,還是溢繳的税金,才有退稅的可能性趕緊來看看你是否有符合退稅的資格吧!

退稅資格的4大類情況退稅資格的4大類情況

1.薪資預扣:納稅人的公司有預先從薪水扣繳所得稅, 有一些公司會自動預扣所得稅金,或者是納稅人自行向公司申請扣繳, 假設扣繳稅金大於應繳納的稅金,兩者間的差額就是退稅的金額,這屬於比較常見的退稅原因

2.股利收入:如果有投資股票領取股利收入,也有退稅的機會,股利課稅採用股利計稅二擇一,假設抵扣金額大於實際應納稅額,那就可以退稅

延伸閱讀:

股利所得稅怎麼算?股利收入94萬以下有機會全額抵扣並退稅!

 

3.扣抵稅額:抵扣稅額分為三種①投資抵扣稅額➜投資政府指定的項目,認購因政府鼓勵而創立發行的公司股票,持有2年~3年以上5年內可扣抵稅額,最多扣抵不超過50%的應納稅額②重購自用住宅抵扣額➜2年內以本人或配偶名義換房,重買房子的價格高於賣房價格納稅人就可以用兩者之間應繳稅金的差額來抵扣稅金③大陸地區已納稅抵扣➜如果在大陸地區有所得,且大陸地區公司已經先預扣所得稅,那麼納稅人必須提供被大陸地區公司以及海基會認可的公證書,否則不可抵扣稅金

4.溢繳税金:當你發現不小心多繳稅,或是機關計算錯誤而多繳稅時,在發現的5年內必須提出申請,超過時間就無法退稅!到財政部官網申請重溢繳退稅或是臨櫃填寫「溢繳申請書」並附上繳款書正本,待財政部審查之後,會寄發退稅通知書通知領取,再依照退稅程序就完成了!

退稅公式: 應納稅額-(扣繳金額+可抵扣金額) = 實際應繳金額/退稅金額應納稅額 = (扣繳金額+可抵扣金額)➡️免繳稅、無退稅應納稅額 > (扣繳金額+可抵扣金額)➡️繳稅應納稅額 < (扣繳金額+可抵扣金額)➡️退稅

假設年薪50萬,公司預扣1萬稅金,來算看看是否可以退稅?

可退稅金額試算所得淨額500,000-408,000=92,000應納稅額92,000 x 5% = 4,600元計算結果4,600-預扣10,000 = 退稅5,400元

註:表格按照所得稅淨額公式來計算,408,000=免稅額+標準扣除額+薪資扣除額

假設年薪100萬,公司預扣3萬稅金,來算看看是否可以退稅?

不可退稅金額試算所得淨額1,000,000-408,000=592,000應納稅額592,000 x 12% -37800 = 33,240元計算結果33,240-預扣30,000 = 繳稅3,240元

🔺由此可知,這些預扣的金額,可以抵掉應納稅額,當預扣金額愈多,有機會獲得退稅,就是所謂的“多退少補”也算是先預存要繳稅的金額,等到實際要報稅時,讓你不會因為碰到報稅季荷包就大幅失血記得報稅時確認是否有預扣繳或其他可扣抵稅額,可以幫你少繳一點稅最後提醒大家,想要提早退稅務必要提早申報哦!

 

今年我需要報稅嗎?怎麼計算要繳多少稅?

很多首報族不清楚今年到底要不要報稅或該不該繳稅?其實,你只要算看看去年收入有多少,就知道自己該不該繳稅囉!假設去年都沒有任何收入,基本上當然不用報稅更不用繳稅

今年我需要報稅嗎?怎麼計算要繳多少稅?

從所得稅改制之後,單身小資族收入只要40.8萬元就可以免繳稅(約月薪3萬4)建議有收入但可以免繳稅的小資族們,還是可以做申報動作1.如果符合財政部條件,或許明年可以收到稅額試算表而能輕鬆報稅2.若公司有預先扣繳,或許有退稅的可能性喔

那該怎麼算要繳多少稅呢?你只要懂公式以及對照稅率級距表,就可以輕鬆算出要繳納的稅囉!第一個公式要先算出「淨所得」,再將淨所得對照稅率級距表,就能立即算出你該繳納的金額。

所得稅的計算公式: 

綜合所得淨額=所得總額–免稅額–標準/列舉扣除額(擇1)–特別扣除額–基本生活費差額 應納稅額=綜合所得淨額x稅率–累進差額

 

2021(110年度)綜合所得稅稅率級距表綜合所得淨額稅率累進差額 0~540,000(54萬元以下)5%0540,001~1,210,000(54萬元~121萬元)12%37,8001,210,001~2,420,000(121萬元~242萬元)20%134,6002,420,001~4,530,000(242萬元~453萬元)30%376,6004,530,001以上(453萬元以上)40%829,600

👩‍💼舉例:年收入薪資50萬的單身小資族,那要繳所得稅金額就是:總所得50萬-免稅額8.8萬-標準扣除額12萬-薪資特別扣除額20萬=92,000‬應納稅額=92,000‬x稅率5%=4,600元

提醒大家,基本生活費並不是每個人都可以扣除的,如果對於各項扣除額、課稅級距、基本生活費不清楚,以及哪些人免繳稅?可以參考這篇文章

延伸閱讀:

【2021報稅重點】一次看懂4大報稅新制!綜合所得稅怎麼算懶人包

 

快速看懂2021年的6種報稅方式

報稅期間你可以親自到國稅局申報,或是直接使用線上申報的方式不過在綜合所得稅報稅期間,國稅局人潮人山人海 為了降低感染病毒機率🤧,建議可以在家多多利用網路報稅喔讓我們一起來看看目前總共有哪幾種報稅方式吧!

快速看懂2021年的6種報稅方式快速看懂2021年的6種報稅方式

1️⃣所得稅試算通知書:依照國稅局所得稅試算通知書試算結果,如果正確就可以直接結算申報與繳稅了2️⃣使用憑證線上申報:首先要先申請密碼,在申請通過任何一個數位憑證後(健保卡/自然人憑證/金融憑證)下載安裝當年度的報稅系統,就可以快速完成申報!3️⃣二維條碼的線上操作與列印申報:二維條碼不用特別申請任何密碼或認證,線上操作後列印下來,郵寄到戶籍地或附近的報稅機關,也可以拿申請書親自去辦理。4️⃣人工申報:可自行試算或請人試算,人工填寫完後,郵寄或親送國稅局5️⃣行動身分識別(FIDO)認證與查詢碼報稅(2020年新增):行動身分識別(FIDO)認證:以自然人憑證綁定行動裝置,利用生物特徵識別完成註冊,就可以進行身分認證,申辦查調所得與扣除額,並且執行網路報繳稅作業。戶號+查詢碼:沒有讀卡機的人,可以帶著已註冊的健保卡或自然人憑證到7-11、全家、萊爾富及OK四大超商的多媒體事務機KIOSK(ibon、FamiPort等),取得報稅「查詢碼」透過報稅查詢碼即可登入線上報稅系統進行網路申報6️⃣2021年網路申報新增「行動電話認證」與「手機報稅」:行動電話認證:今年只要輸入手機號碼、個人資料也能登入線上報稅系統進行網路申報手機報稅:用手機上財政部報稅網,開啟報稅網頁,並搭配行動電話認證登入,就可以完成報稅

報稅申報方式主要分為兩大類型人工申報:就是親自前往稅捐機關或國稅局排隊申報,需攜帶身分證 以及所得稅相關的單據都要帶好(薪資扣繳憑單、列舉扣除額證明文件,如收據等) 並在臨櫃填好申報書,等待人員幫你處理試算就可以了

線上申報:就是透過網路來進行報稅,在家不用出門即可申報

6種網路報稅的方法

▲圖片來源:財政部

2021年綜所稅網路申報再升級 登入方式超多元❗️✅已註冊健保卡✅自然人憑證✅電子憑證✅TW FidO 臺灣行動身分識別✅戶號+查詢碼(可帶自然人憑證或已註冊健保卡到四大超商取得查詢碼/戶號)✅行動電話認證📱(輸入手機號碼+電信+身分證字號+健保卡號)🔺使用行動電話認證要注意的是,限本人的手機號碼才能報稅,但不限用手機或電腦若用其他線上申報登入方式,需先申請所提及的憑證,憑證透過後下載財政部報稅系統,依照步驟上傳即可申報到財政部「綜合所得稅電子結算申報繳稅」下載報稅軟體或以Web線上版網頁方式來進行完成報稅

 

防疫時期,2021報稅免出門6大招

在那麼多報稅管道中,哪種方式才能最快完成報稅呢?那當然就是利用電腦和手機網路報稅,只要在家就能申報啦!目前共推出6種線上申報方式,你不必再出門跑國稅局、跟湧入報稅人潮😷疫情期間建議大家盡量透過網路線上報稅系統,避免到人多的地方群聚接觸唷

2021防疫報稅免出門6大招2021防疫報稅免出門6大招有讀卡機快速報稅法!

1️⃣健保卡使用註冊過的健保卡插入讀卡機,就能立即進入線上報稅系統

若尚未註冊,可到健保署網站或健保快易通APP線上申辦(只需要準備健保卡、讀卡機、email以及戶口名簿的戶號即可註冊)

👉按我前往健保卡網路註冊服務

 

2️⃣自然人憑證使用自然人憑證,就能直接插入讀卡機,連上線上報稅系統、輕鬆繳稅

若尚未申辦自然人憑證,只要滿18歲可到戶政事務所申請,有效期限為5年[可展延3年] (需攜帶身分證、工本費250元即可申請)

👉按我前往自然人憑證申請資格及方式

 

沒讀卡機該怎麼報稅?

3️⃣電子憑證向電子憑證所屬各銀行、證券商、保險公司、金控公司申辦,當你取得密碼單或憑證資料,即能啟動線上報稅系統

先上「金融憑證網路報稅聯合服務網站」查詢該金融機構是否可申辦金融憑證,因每家申辦方式不同,需自行查詢各金融機構申辦方法

👉按我前往金融憑證網路報稅聯合服務網站

 

4️⃣到超商取得戶號+查詢碼沒有讀卡機的人,你只需帶著自然人憑證或是已註冊的健保卡,到家中附近4大超商的多媒體資訊機(如ibon、FamiPort、Life-ET、OK GO等)點入綜合所得稅查詢專區,插入已註冊的健保卡或自然人憑證,即可取得一組查詢碼透過這組查詢碼和戶口名簿戶號,就能登入線上報稅系統報稅囉!

5️⃣行動身分識別(FIDO)認證先持讀卡機、自然人憑證到「臺灣行動身分識別網站」註冊、綁定手機(或平板)接著下載安裝「TAIWAN FIDO」APP就能開始報稅

要注意的是,第一次註冊仍需要使用讀卡機,但往後打開APP就能直接以指紋或人臉辨識登入👉按我前往臺灣行動身分識別網站

 

2020網路報稅新增FIDO臺灣行動身分識別認證

▲圖片來源:財政部

6️⃣行動電話認證 用手機或電腦打開報稅網頁,輸入手機號碼+電信+身分證字號+健保卡號 即可快速登入報稅系統完成報稅(限本人手機號碼、月租型門號)

 

📲一次看懂手機報稅、行動電話認證流程

今年申報免讀卡機、免健保卡或自然人憑證,全程直接用手機及手機號碼就能輕鬆報稅囉!

2021手機報稅新工具手機報稅使用指南看這裡項目條件行動電話認證✅本人申辦月租型門號(本國人) ✅使用4G或5G行動網路(不可開wifi)瀏覽器Chrome 84以上或Safari 12以上作業系統Android 9以上或iOS 12以上使用限制只能修改電話號碼、地址、電子郵件及退稅帳戶適用對象直接依下載資料申報、不用編輯修改資料的納稅義務人

有以下情形請使用電腦報稅:❌需編修所得資料,如:調整所得額、新增扶養親屬,上傳相關證明文件等❌申請延期、分期繳稅❌現金、票據、晶片金融卡、行動支付繳稅❌勾選使用自用住宅購屋借款利息,列舉扣除額大於標準扣除額者

手機報稅使用限制一次看

手機報稅有3種登入方式,建議選擇「行動電話認證」最簡單方便!

手機報稅身分認證有3種

 

手機報稅5步驟

首先用手機開啟報稅網頁,點選「手機版」報稅

手機報稅5步驟手機報稅5步驟

第一步:驗證身分

可使用3種方式登入報稅系統:行動電話、戶號+查詢碼、或是行動身分識別(TW FidO)

第二步:填寫資料

系統會自動帶入所得、扣除額相關資料,只需填寫電話、地址

第三步:確認稅額

系統會自動算出應納稅額,詳情計算點選「查看」,可下載所得、扣除額清單

第四步:繳(退)稅

繳稅可選擇委託取款轉帳、信用卡、ATM、活期(儲蓄)存款帳戶(限以TW FidO登入者)退稅使用轉帳、憑單,記得填好退稅帳戶

第五步:申報完成

最重要的一步,一定要進入申報完成頁面,看到畫面顯示狀態:申報成功(次數),才算真正完成報稅唷!PS.記得下載PDF收執聯

⚠️注意事項:•已用電腦/平板完成報稅者,無法再用手機申報•已用手機完成報稅者,可以再用電腦(線上版/離線版)更正申報

可參考底下這部手機報稅教學影片:

 

行動電話認證步驟

行動電話認證超簡單!只需輸入手機號碼+電信+身分證字號+健保卡卡號就能登入報稅系統以下分別為手機及電腦使用行動電話認證教學懶人包

2021報稅行動電話認證

2021手機報稅搭配行動電話認證

手機報稅搭配行動電話認證使用須知

電腦線上版報稅搭配行動電話認證

電腦離線版報稅搭配行動電話認證

 

💝5分鐘完成網路報稅步驟流程(健保卡、自然人憑證)

電腦網路報稅分為離線版與Web線上版離線版:就是到財政部官網下載報稅軟體,把軟體安裝到電腦中來報稅(限Windows桌機)

離線版報稅方式:健保卡、自然人憑證、電子憑證、二維條碼、戶號+查詢碼、行動身分識別、行動電話認證👉按我下載2021報稅軟體

 

Web線上版:線上版則到「綜合所得稅電子結算申報繳稅」,點選Web線上版,就會跳出專屬的報稅頁面,也就是用網頁來報稅(Mac也能用)

Web線上版也適用健保卡、自然人憑證、電子憑證、戶號+查詢碼、行動身分識別、行動電話認證👉按我前往綜合所得稅線上申報系統

 

這次的報稅流程,小資女用健保卡以及Web線上版來做示範當你的電腦已經安裝好讀卡機驅動程式,健保卡也註冊好或自然人憑證沒有過期,就準備來報稅吧!

Step 1 : 選擇申報方式

電腦插好讀卡機以及健保卡,點開Web線上報稅網頁,選擇你要的申報方式,因為這次使用健保卡,所以我就點選健保卡的申報方式

健保卡線上報稅步驟1

▲健保卡線上報稅步驟1

🔺今年新增加的行動身分識別,除非你平常有在使用自然人憑證或是電子憑證,不然使用健保卡或戶口名簿戶號驗證方式應該是最簡單的!!

Step 2 : 系統環境檢查

進入後會測試、檢查你的系統環境是否有通過,沒有通過的話,點選右方「請下載、安裝健保卡元件」,接著就按照你電腦系統來下載對應的檔案

健保卡線上報稅步驟2

▲健保卡線上報稅步驟2

Step 3 : 輸入相關資料

元件都安裝好後回到剛剛的網頁,這時候下方按鈕會變成「系統檢查完畢,前往身份驗證頁面」,點選並輸入身份證以及健保卡的密碼,自然人憑證的話是PIN碼,記得讀卡機跟數位憑證要一直插著!

健保卡線上報稅步驟3

▲健保卡線上報稅步驟3

登入後選擇第一個「下載本年度所得等資料」,就會開始報稅流程了!

線上報稅登入開始報稅

▲線上報稅登入開始報稅

Web線上版在左方很貼心的顯示出每個報稅步驟,當你完成一個步驟後,就會標示「完成」來提示你已經完成這個流程,如果你想要回上一個步驟改資料,記得千萬不要點選上一頁,只要點選左方的步驟選項就好囉!

線上報稅流程提示

▲線上報稅流程提示

Step 4 : 確認所得資料

進入後的第一步先填寫好你個人、配偶的基本資料,還有手動增加你要扶養的親屬,如果沒有就直接下一步第二步則是填寫個人的所得,這裡要注意,系統會自動帶入你的所得資料,但當你發現所得有缺少時務必手動更新,才不會變成逃漏稅!

線上報稅步驟4

▲線上報稅步驟4

Step 5 : 確認各項扣除額

再來就是在檢查一般扣除額與特別扣除額了,一般扣除額該選擇標準扣除額或列舉扣除額,系統會自動將你的列舉扣除金額算出,你可以選擇對自己最有利的來報稅

線上報稅步驟5

▲線上報稅步驟5

依序確認好特別扣除額、重購房屋利息、大陸所得扣抵、基本稅額…等等資料是否有誤,如果你很確定沒有就直接下一步,有的話記得檢查或手動輸入資料

Step 6 : 確認應納稅額

在檢查好所有該填的資料之後,系統會跑公式先試算給你看

線上報稅步驟6

▲線上報稅步驟6

Step 7 : 選定繳稅/退稅方式

由於小資女今年可以退稅,只要輸入退稅帳號即可囉接著只要選好繳(退)稅的方式,就來到最後一個步驟

線上報稅步驟7

▲線上報稅步驟7

Step 8 : 上傳及存檔

終於來到最後一個步驟啦!點選「申報資料上傳」將報稅資料上傳給國稅局

線上報稅步驟8

▲線上報稅步驟8

這時候會跑出「報表列印」的按鈕,點選後將收執聯存到電腦裡,就完成所有報稅流程了!

完成報稅流程

▲完成報稅流程

▲出現以上畫面確認申報完畢

將報稅收執聯存到電腦,日後可做扣繳憑單之申辦貸款、信用卡等用途

建議可以到綜合所得稅網路申報回復結果網站查詢是否申報成功🎉出現以下畫面表示已完成申報囉!

綜合所得稅網路申報回復結果查詢

綜合所得稅查詢結果網站:

👉按我前往綜合所得稅網路申報回復結果查詢

👉按我前往信用卡繳稅紀錄查詢

 

報稅7種繳費管道一次看懂

確認完所有資料之後,你可以從系統提供的繳費管道進行繳稅但有些繳稅方式是有優惠回饋的,在選擇繳費之前也可以仔細評估維護自身權益喔

報稅7種繳費管道一次看懂

今年報稅有提供以下7種繳費管道:1️⃣委託取款轉帳繳費:使用本人、配偶或受扶養親屬的存款帳戶,填寫「繳稅取款委託書」,並加蓋存款人印鑑,附在申報書內,國稅局將於6月份取款完成納稅2️⃣晶片金融卡3️⃣活期存款帳戶4️⃣信用卡繳稅:限使用本人或配偶的信用卡,可透過電話語音,或至網路繳稅服務網站取得授權號碼若採用網路申報者,也可在繳稅畫面中直接點選信用卡繳稅,輸入相關資料就算完成納稅了👉按我前往網路繳稅服務網站

5️⃣現金或票據6️⃣ATM:只要持金融卡,再利用貼有「提款+轉帳+繳稅」標誌的ATM,進行轉帳繳稅,交易明細表附在申報書內,ATM轉帳金額不受三萬元限制,這樣就算完成納稅了7️⃣行動支付繳稅:只要下載台灣Pay行動支付、ezPay簡單付及i繳費App或者使用八大公股銀行App就可以快速繳納綜所稅囉!(臺灣銀行、土地銀行、合作金庫銀行、第一銀行、華南銀行、彰化銀行、兆豐銀行及臺灣企銀)這些行動支付不僅可以綁定信用卡與綁定晶片金融卡扣款繳納,還可以享有行動支付繳稅的優惠回饋哦

行動支付繳稅步驟教學

操作方式相當簡單只要以下幾個步驟就能繳納完成!①首先你需要先下載其中一種行動支付工具②下載後便開始註冊登入③接著便是綁定要繳納費用的卡片如金融卡或信用卡④最後便可以開啟行動支付工具開始繳稅四步驟:步驟一▶掃描報稅QRcode/點選行動繳稅步驟二▶確認繳稅資訊步驟三▶選擇卡片步驟四▶最後按下確認後就完成繳稅了!整個過程相當省時又便利,只要5分鐘就能輕鬆報稅完成啦~

🔺如果你有收到國稅局寄來的稅額試算表,你就可以直接到郵局以外的金融機構、超商、或是使用ATM轉帳或行動支付App進行繳費,快速完成報稅手續至於退稅或是不繳不退的人,在收到試算表並且確認之後,還是需要線上登入報稅系統,進行回復流程喔!!

便利商店及金融機構代收:以現金或支票繳稅,填寫「自行繳納稅額繳款書」,或上網至財政部稅務入口網站列印附有條碼的繳款書,再向代收稅款處繳納,這樣就算完成納稅了👉按我前往財政部稅務入口網站

有那麼多繳稅管道哪種好?最常見當然就是使用信用卡繳稅囉(小資女也大推!👍🏻)畢竟都是辛苦錢嘛,繳稅自然是繳得越少越好,能省則省

你一定要知道信用卡繳稅的好處

🎁刷卡繳稅分期優惠:免手續費、分期付款0利率,幫助分攤壓力🎁各種繳稅回饋方案:例如繳滿額度直接送現金或禮券回饋 🎁抽獎活動:依活動可以抽到不同獎品,今年綁定台灣Pay信用卡繳稅送刷卡金,還能抽汽車與現金等多項好禮唷!!

台灣Pay綁定銀行信用卡繳稅抽獎活動

▲圖片來源:台灣Pay

信用卡繳稅各家銀行回饋方案不同,你可以比較之後再做決定要用哪家刷卡繳稅小資女有寫一篇信用卡繳稅優惠比較懶人包,提供給大家參考看看

延伸閱讀:

2021各家銀行信用卡繳稅優惠一覽表!(免手續費、分期0利率、回饋金、禮券點數、抽獎全攻略)

 

報稅時你該注意的事項

報稅時,每個人的狀況不同,以下幾項報稅時常見的疏失與錯誤要特別小心提醒您要看仔細,以避免事後補稅與受到罰則喔 

報稅時你該注意的13項細節報稅時你該注意的13項細節

1.漏報所得:有些稅務項目比較細,民眾會不知道或忘記需要報稅,若是被國稅局查到漏報稅務,除了需要補稅還會受到處罰2.注意列舉扣除額可否扣除:醫藥費及生育扣除額、保險費扣除額、捐贈扣除額、購屋借款利息扣除額等,經常在列報時出錯,要注意相關規定

3.醫藥費與生育扣除額: 雖然沒有扣除上限,但必須是給付公立醫院或健保特約診所的醫藥費與生育費清單, 非醫療支出是不能抵稅的[例如醫美或是坐月子中心的支出費用,並非醫療行為,因此不能列報扣除]

4.保險費扣除額:只能申報自己、配偶或受扶養的「直系」親屬保險費,要保人與被保人要在同一申報戶才能列報扣除,每位被保險人每年額度以2.4萬元為限[但如果是全民健保,以眷屬身分投保者不限與被保險人為同一申報戶,亦即父母的健保費都可以列舉扣除]

5.捐贈扣除額:捐贈給中央或地方政府可全額扣除,但是捐贈給慈善機構、宗教團體,扣除金額最高不超過綜合所得總額20%為限[如果是安太歲、點光明燈,非捐贈性質,因此不可以在報稅時列舉扣除]6.購屋借款利息扣除額:不動產的所有人必須是自己、配偶或受扶養親屬,至少要有一位在該地址有戶籍[房屋租金支出上限12萬元與購屋借款利息上限30萬元,只能擇一列舉扣除]

7.年中結婚:如果夫妻是在年度中結婚,今年報稅除了合併申報外,也可以選擇分開申報8.扶養親屬:列報扶養親屬免稅額,必須符合未滿20歲、滿20歲以上但還在念書、有身心障礙、或無謀生能力,確實受納稅義務人扶養等相關條件9.扣族額計算:如列報撫養親屬、單身或有配偶分開或合併申報等,這些都有關於扣除額的不同,要記得弄清楚各項扣除額規定,否則可能會多繳不必要的稅金10.網路申報資料未完成上傳:建議大家進行網路申報後,記得要按下「申報資料上傳」也可上「財政部電子申報繳稅服務網」確認申報結果,有申報成功會出現最近1次申報結果紀錄11.免繳稅族群權益:像是年收入在40.8萬元以下、月薪3.4萬元以下的小資族是完全免稅的,但若不申報,可能就會錯過連自己都沒注意到的退稅喔12.要注意標準扣除額與列舉扣除額只能擇一使用13.在大陸工作所得漏報或未申報:有大陸地區來源所得時,必須和台灣地區來源所得一併納入所得稅課徵除非已經在大陸繳納稅了,可檢附經海基會驗證的完稅憑證,列報大陸地區來源所得可扣抵稅額,避免雙重課稅

🔺這些就是近年很常出現的錯誤報稅細節,如果不加以修正的話就有可能會收到罰鍰,因此如果對於報稅不太熟悉的人,建議你可以去相關機構諮詢,又或著請教專家協助,以避免因小失大的情況出現

剛入社會面對第一次綜合所得稅稅務,只要能了解相關稅法規定,遇到有不瞭解的地方多多詢問,加上網路報稅軟體好幫手(或Web線上版),即使是第一次申報綜合所得稅,也能輕鬆以對的!

另外一點,建議在進行申報時,要仔細注意是否所有收入都申報到、扣繳資料是否都完整報稅其實很簡單,但要細心的檢查,才能保障自己的權益!

如果未依限辦理報稅,將罰鍰3千元~3萬元,但如果是不小心計算錯誤或漏申報所得, 將會被要求補稅,甚至加上罰鍰,罰鍰是所漏稅額2倍~3倍⛔報稅陷阱與罰則: 請詳閱:財政部國稅問與答>綜合所得稅>肆、罰則👉按我前往查看報稅罰則

 

報稅期間如何貸款取得資金?繳稅貸款好嗎?

為了要繳稅,有很多人因此需要動用到存款或是刻意縮減花費開銷尤其是高收入族群痛苦指數最高,接連的支出還是令人吃不消….若你有資金週轉上的困難,可以善用繳稅貸款、信用貸款等銀行因應報稅季有推出繳稅貸款產品,會有期間限定的優惠利率,就能藉此來降低繳稅的壓力喔!

報稅期間如何貸款取得資金?繳稅貸款好嗎?繳稅貸款是什麼?

繳稅貸款是一種季節性(報稅季)的信用貸款,就是針對有扣繳憑單的上班族所設計的貸款專案所有的貸款流程跟一般信貸相同,利率成本也差不多主要需準備財力文件為檢附報稅申報書及相關所得憑證有納稅資金壓力,卻無其他資金需求,且希望在短期內能解除負債壓力的人不妨多考慮此種商品因為通常利率也比較優惠喔!

申請繳稅貸款,減輕納稅壓力

報稅季節來臨,有許多銀行紛紛會祭出繳稅貸款的方案,此種方案即是小額信貸的一種若要申辦此種貸款,以下有幾點建議提供給有貸款需求的朋友參考:貸款期限:若申貸額度不高,可以延長還款期限,降低每月的還款金資金用途:通常此種貸款方案,資金用途較為明確,只提供繳稅使用還款金額:前期的還款金額與利率都會有優惠或減免,可減輕還款壓力

繳稅貸款如何選擇? 是否為「高稅率」的報稅族群

稅率20%以上的高收入族群,此族群是銀行歡迎的客群除額度銀行會儘量滿足繳稅外,利率也可能會較為優惠且通常短時間就還款,對銀行來說風險不大,因為大額繳稅,申請貸款會是較佳選擇

尋找適合自己身份優勢的信用貸款

例如已有房貸可以房貸增貸來繳稅、或公司有「團體消費貸款」可供申辦、或公務人員的信貸專案…等,這樣的方式貸款利率有機會較銀行的「繳稅貸款」來的要低,資金用途限制也較少,比較建議使用喔😍屬銀行眼中的優質客戶(例如公教人員/上市櫃公司員工等)

找對銀行找對貸款規劃顧問

銀行貸款看似簡單,在實際卻有許多眉眉角角需要注意 如果胡亂送審不僅不易過件,反而會白白浪費聯徵次數 因此建議若對自身財務狀況較無信心,或是有信用不良的狀況 可透過專業貸款公司協助,能避免自身信用評分被扣分,還可以提高貸款核貸機率喔!

🔺建議可以尋求專業貸款顧問公司協助資金周轉貸款顧問會針對你的條件來篩選最適合的銀行辦理,才能大大提升過件機率!

這家是小資女唯一推薦正派經營的貸款理債顧問公司在台灣深耕超過20年以上的貸款理債經驗他們蠻擅長處理這些難度較高的個案

附上他們的服務頁面供大家參考🔽只要你在以下的表格填寫聯繫資料就能立即免費諮詢你任何貸款債務上的疑難雜症~~

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✅年滿20歲以上

✅有貸款需求意願

✅填寫正確聯繫資料

“實際貸款條件會依銀行貸款商品、個人授信條件而有所差異,歡迎填寫資料,將由專人為您服務”

辦理銀行貸款尋求專業貸款顧問的好處是,不只是節省你的時間成本,還能有更好的貸款方案最重要的是,經由專家量身規劃,才能讓利息支出降到最低,讓你可以順利周轉,將資金問題獲得真正解決!

💬溫馨小提醒:武漢肺炎疫情影響,銀行因風險考量,再加上目前是報稅季,資金需求龐大,貸款審核會有縮限的情形而不予貸款近期有急迫的資金需求或需要貸款紓困者,建議要即早辦理!!

推薦閱讀:OK忠訓服務經驗與解析可參考這篇(←點擊前往)

 

✨總結

今年恢復為一個月報稅時間,大家可以好好善用各項減免措施來節稅且務必記得在報稅期限內完成申報,以及要仔細檢查每項稅務細節哦!

看完這篇一定要知道的3件事

1、今年綜合所得稅申報時間到5/31,首批退稅時間7/30 別忘了要準時申報繳稅,才不會欠繳或被多收稅金 若受疫情影響繳稅有困難,請務必尋求管道協助

2、防疫時期建議多多利用網路報稅方式申報,可以透過本篇網路報稅教學5分鐘快速完成申報 且善用信用卡、行動支付等繳稅管道,省時便利還能享回饋福利!

3、報稅期間,如果你資金周轉上有困難,建議免費諮詢貸款理債顧問,和他們聊聊你目前的財務狀況 請專家協助辦理銀行貸款,才能夠取得適合你的貸款方案哦

閱讀更多:信用貸款辦哪家好?2021各大銀行信貸利率比較原來這家銀行利率最低!

 

 

 

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